ליווי פיננסי אישי
יותר ויותר משקיעים בעלי הון, נעזרים במתכננים פיננסים מקצועים על מנת להיחשף ולהכיר תוכניות פיננסיות מתקדמות נזילות ומותאמות אישית.
במידה ופתרונות השקעה מתקדמים מדברים גם אליכם, אל תהססו להשאיר פרטים.
זו המומחיות שלנו ונשמח לעזור גם לכם.
יוני 2025 | ⏱ 6 דקות קריאה
אפיקי השקעה מתקדמים
במשק קיימות כיום מספר תוכניות השקעה מתקדמות, המנוהלות לרוב על ידי חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל.
💡בפועל, מדובר במכשירי השקעה חכמים, נזילים ובעלי גמישות מרבית המיועדים לניהול יעיל ומותאם אישית להשקעות בשוק ההון.
📊 תוכניות אלה מהוות אלטרנטיבה מודרנית לחשבונות השקעה בנקאיים, כמו תיקים מנוהלים, פק"מ, תעודות סל וקרנות נאמנות - עם יתרונות בולטים בתחום המיסוי.
📈 ההשקעות מתבצעות דרך מגוון מסלולי השקעה המופעלים על ידי גופים מוסדיים מפוקחים – תוך הקפדה על שקיפות מלאה ונגישות מרבית למשקיע.
יתרנות מכשירי השקעה מתקדמים
🛡 פיקוח ובקרה מלאה
תחת רשות שוק ההון - מנוהל בגופים גדולים ויציבים.
🏦 דחיית מס
לא משלמים מס רווחי הון על שינויים בין מסלולים – רק בעת משיכה בפועל.
🔁 מעבר חופשי בין מסלולים
מעבר חופשי בין מסלולי השקעה – ללא אירוע מס וללא קנסות.
💰 מיסוי ריאלי בלבד
מס רווחי הון (25%) מחושב רק על הרווח הריאלי – לאחר ניכוי אינפלציה.
💼 ניהול מקצועי
ההשקעה מנוהלת ע"י גופים מוסדיים עם גישה לנכסים כגון:
🔹 נדל"ן
🔹 הלוואות
🔹 קרנות חוב
נכסים אלה מציעים לרוב תשואה יציבה ובטוחה יותר משוק ההון.
⚖ גמישות בהפקדות
הפקדות חודשיות או חד פעמיות – ללא הגבלה על סכום.
💷 נזילות מלאה
אפשרות למשיכה חלקית או מלאה בכל עת, לרוב תוך מספר ימי עסקים.
📤 הכנסה חודשית קבועה
ניתן להגדיר משיכה חודשית קבועה מההשקעה – פתרון אידיאלי ללקוחות שמעוניינים להגדיל את ההכנסה החודשית, למשל כחיזוק לפנסיה קיימת או כהכנסה משלימה.
👨👩👧👦 תכנון ירושה פשוט
הגדרת מוטבים מראש – מייתרת צוואה ומונעת סיבוך בירוקרטי.
📈 מגוון מסלולי השקעה
מסלולים מנייתיים, סולידיים, מחקי מדדים ואלטרנטיביים – בהתאמה אישית לכל משקיע.
💸 דמי ניהול בלבד
ללא עמלות נוספות – בשונה מהבנקים.
🤝 ליווי אישי
לרוב מדובר במתכנן פיננסי מקצועי המלווה את הלקוח לאורך כל הדרך.
גם אתם יכולים להינות מתכנון פיננסי אישי, לבחון ולהכיר תוכניות השקעה חכמות המותאמות אישית לצרכים שלכם.
תשואות לפי מסלולי השקעה מובילים
נתוני תשואה – אפריל 2025
📈 מסלול מניות: 87.52% ב-5 שנים
📈 מסלול כללי: 43.18% ב-5 שנים
📈 מסלול הלכה: 37.28% ב-5 שנים
📈 מסלול מניות סחיר: 89.90% ב-5 שנים
📈 מסלול אג"ח סחיר: 41.47% ב-5 שנים
קיימים מגוון: רחב של מסלולי השקעה נוספים.
מנייתיים, סולידיים, אלטרנטיביים, צמודים לדולר או צמודים לשקל, צמודי מדדים ועוד מגוון רחב של מסלולי השקעה, והכול בניהול חברות ההשקעה המובילות בישראל.
חשוב לזכור: תשואות העבר אינן מבטיחות את תשואות העתיד, אך הן בהחלט מספקות אינדיקציה לאופי ההשקעה ולביצועים של מנהלי ההשקעות.
כדי להפיק את המרב מההשקעה שלך, מומלץ לבצע תכנון פיננסי אישי ולקבל ליווי מקצועי – שיבחן את הנתונים האישיים שלך ויבנה עבורך פתרון מדויק שמתאים לצרכים ולהעדפות שלך.
💼 למי זה יכול לרוב להתאים
✔ למי שמחפש השקעה נזילה - לטווח קצר, בינוני או ארוך.
✔ למי שמעוניין בהכנסה חודשית יציבה מתוכנית ההשקעה.
✔ פתרון אלטרנטיבי לפיקדון בנקאי או תיק השקעות רגיל.
✔ שמירה על הון משפחתי בסביבה מפוקחת, בטוחה ויציבה.
🔍אז איך מתחילים?
1. משאירים פרטים מתכנן פיננסי יחזור אליכם בהקדם.
2. שיחה ראשונית קצרה נבין יחד מה הצורך, ונבחן האם תוכנית פיננסית מתקדמת יכולה להתאים לכם.
3. במידת הצורך נקבע פגישת היכרות אישית, נבחן יחד תוכניות פיננסיות שונות - ללא התחייבות.
💡 למה זה חשוב?
כל השקעה צריכה להתאים אישית בהתאם לגובה ההון, אופי ההשקעה המועדפת והיעדים שלכם.
ליווי מקצועי יכול לעזור לכם לבנות פתרון מדויק ומותאם כדי לנסות להפיק את המקסימום מההון שלכם.
צרו קשר
מתכנן פיננסי מומחה יחזור אליכם בהקדם כדי לעזור ולבחון יחד את התוכנית הפיננסית המתאימה עבורכם.
עובדים בשיתוף עם החברות המובילות בישראל ודואגים להשיג עבורך את התנאים הטובים ביותר.
